第20章金融监管
第20章 金融监管
金融体系的正常运行需要金融行为 的规范和金融秩序的有序,但行为的规 范和秩序的井然不能仅靠行为主体的自 觉,它需要法律的强制和行政的监督管 理。金融监管正是金融体系正常运行的 重要保障。本章讨论金融监管概述、金 融监管的内容和方法、金融监管体系等 内容
◼ 金融体系的正常运行需要金融行为 的规范和金融秩序的有序，但行为的规 范和秩序的井然不能仅靠行为主体的自 觉，它需要法律的强制和行政的监督管 理。金融监管正是金融体系正常运行的 重要保障。本章讨论金融监管概述、金 融监管的内容和方法、金融监管体系等 内容
第一节金融监管概述
第一节 金融监管概述
金融监管的含义 金融监管是金融监督和金融管理的总称。 金融监督是指金融主管当局对金融机构实施全面的、经常性 的检査和督促,并以此促进金融机构依法稳健地经菅和发展。 金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实 行的领导、组织、协调和控制等一系类的活动 金融监管有狭义和广义之分。 狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家 法律规定对整个金融业(包括金融机构和金融业务)实施的 监督管理 广义的金融监管是在上述监管之外,还包括了金融机构的内 部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监
一、金融监管的含义 ◼ 金融监管是金融监督和金融管理的总称。 – 金融监督是指金融主管当局对金融机构实施全面的、经常性 的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。 – 金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实 行的领导、组织、协调和控制等一系类的活动。 ◼ 金融监管有狭义和广义之分。 – 狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家 法律规定对整个金融业（包括金融机构和金融业务）实施的 监督管理。 – 广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构的内 部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监 管等
二、金融监管的必要性 或许是人们对金融危机的记忆犹新 人们对金融监管的关注可以说首先是对 金融危机的直接反映。因而讨论金融监 管的必要性可以先从对金融危机的感性 认识开始
二、金融监管的必要性 ◼ 或许是人们对金融危机的记忆犹新， 人们对金融监管的关注可以说首先是对 金融危机的直接反映。因而讨论金融监 管的必要性可以先从对金融危机的感性 认识开始