第四章第二节存款准备金的管理 同步准备金计算法 同步准备金计算法 本期的 本期的准备 存款余额 金需要量 计算期 存款的日平均余额 9月2日 9月4日 9月15日 9月17日 星期四 星期六 星期三 星期五 保持期· 存款准备金的平均余额 11
11 第四章第二节 存款准备金的管理 同步准备金计算法
〉中国存款推备金率 22 castmoncy.com 16.5 5.5 0 07年1月07年6月07年11月08年4月08年10月10年2月10年12月11年4月12年2月 19年1月 大型验机构☑ 中小金融机构
大型金融机构 中小金融机构 消息公布次日指数张跌 公布时间 生效日期 备注 调整前 调整后调整幅度 调整前调整后 调整幅度 上证 深证 2019年01月04日 2019年01月15日 14.50% 14.009 -0.50% 12.50% 12.00% -0.50% 备注 2018年10月07日 2018年10月15日 15.50% 14.50% -1.00% 13.50% 12.50% -1.00% 备注 2018年06月24日 2018年07月05日 16.00% 15.50% -0.50% 14.00% 13.50% -0.50% 备注 2018年04月17日 2018年04月25日 17.00% 16.00饰 -1.00% 15.00% 14.00% -1.00% 备注 2016年02月29日 2016年03月01日 17.50% 17.00% -0.50% 15.50% 15.00% -0.50% 备注 2015年10月23日 2015年10月24日 18.00% 17.50% -0.50% 16.00% 15.50% -0.50% 备注 2015年08月25日 2015年09月06日 18.50% 18.00% -0.50% 16.50% 16.00% -0.50% 备注 2015年04月19日 2015年04月20日 19.50% 18.50% -1.00% 17.50% 16.50% -1.00% 备注 2015年02月04日 2015年02月05日 20.00% 19.50% -0.50% 18.00% 17.50% -0.50% 备注 2012年05月12日 2012年05月18日 20.50% 20.00% -0.50% 18.50% 18.00% -0.50% 2012年02月18日 2012年02月24日 21.00% 20.50% -0.50% 19.00 18.50% -0.50% 2011年11月30日 2011年12月05日 21.50% 21.00% -0.50% 19.50% 19.00% -0.50% 2011年06月14日 2011年06月20日 21.00% 21.50% 0.504 19.00% 19.50% 0.50% 2011年05月12日 2011年05月18日 20.50% 21.00% 0.50 18.50% 19.00% 0.50% 2011年04月17日 2011年04月21日 20.00% 20.50% 0.50% 18.00% 18.50% 0.50% 2011年03月18日 2011年03月25日 19.50% 20.00年 0.50 17.00% 18.00% 1.00% 2011年02月18日 2011年02月24日 19.00% 19.50% 0.506 16.50% 17.00% 0.50% 2011年01月14日 2011年01月20日 18.50% 19.00% 0.50% 16.50% 16.50% 0.00% 2010年12月10日 2010年12月20日 18.00% 18.50% 0.50% 16.00%16.50% 0.50% 2010年11月19日 2010年11月29日 17.50% 18.00年 0.50% 15.50% 16.009 0.50%
第四章第二节存款准备金的管理 法定准备金头寸的管理 >原则：在满足中央银行法定要求前提下，通过 自身努力，尽量使准备金账户最小化。 >预测：银行法定存款准备金管理需要提前预测 在准备金保持期内的各种存款与库存现金的变 化状况，据此制定法定存款准备金的具体管理 目标。 >调整：银行将已缴纳的存款准备金余额与实际 需要量进行比较，若不足则补足，若多余则 调减以增加收益
第四章第二节 存款准备金的管理 法定准备金头寸的管理 ➢原则：在满足中央银行法定要求前提下，通过 自身努力，尽量使准备金账户最小化。 ➢预测：银行法定存款准备金管理需要提前预测 在准备金保持期内的各种存款与库存现金的变 化状况，据此制定法定存款准备金的具体管理 目标。 ➢调整：银行将已缴纳的存款准备金余额与实际 需要量进行比较， 若不足则补足，若多余则 调减以增加收益．
第四章第二节存款准备金的管理 影响超额准备金需要量的因素 存款波动。超额存款准备金需要量与银行 存款流出存在正相关关系。 > 贷款的发放与收回。 其他因素。 对超额存款准备金 贷款发放的对象 贷款收回的对象 的影响 它行开户的企业 减少超额存款准备 增加超额存款准备 本行开户的企业 增加超额存款准备 不变
第四章第二节 存款准备金的管理 影响超额准备金需要量的因素 ➢ 存款波动。 超额存款准备金需要量与银行 存款流出存在正相关关系。 ➢ 贷款的发放与收回。 ➢ 其他因素。 对超额存款准备金 的影响 贷款发放的对象 贷款收回的对象 它行开户的企业 减少超额存款准备 增加超额存款准备 本行开户的企业 增加超额存款准备 不变