第四章第二节存款准备金的管理 影响超额准备金需要量的其他因素 借款数>归还借款数 向中央银行的借款 超额 准备金 借款数<归还借款数 同业往来科目是应付余额 同业往来情况 超额 准备金 同业往来科目是应收余额 法定存款准备金的变化 16
16 第四章第二节 存款准备金的管理 影响超额准备金需要量的其他因素
第四章第二节存款准备金的管理 超额存款准备金的调节 >调节原则：相对成本较低核定必要的超额准 备金保有数量。 >调节方法：比较持有超额准备金的机会成本 和不持有超额存款准备金的损失成本。在预 测需要量的基础上适当进行头寸的调度。 >调度头寸的方法：同业拆借、短期证券回购、 商业票据交易、中央银行融资、商业银行系 统内的资金调度等。 17
17 第四章第二节 存款准备金的管理 超额存款准备金的调节 ➢调节原则：相对成本较低核定必要的超额准 备金保有数量。 ➢调节方法：比较持有超额准备金的机会成本 和不持有超额存款准备金的损失成本。在预 测需要量的基础上适当进行头寸的调度。 ➢调度头寸的方法：同业拆借、短期证券回购、 商业票据交易、中央银行融资、商业银行系 统内的资金调度等
第四章商业银行现金资产管理 第三节商业银行的现金资产与流动性需求 18
18 第四章 商业银行现金资产管理 第三节 商业银行的现金资产与流动性需求
第四章第三节商业银行的现金资产与流动性需求 银行的流动性需求及其种类 餐疹刻维 短期流动性需求 出的必须立即兑现 的资金要求，具体 长期流动性需求 分为荐款客户的提 现要求和贷款客户 的贷款要求。 周期流动性需求 流动性需求存在着 四种类型 临时流动性需求
第四章第三节 商业银行的现金资产与流动性需求 银行的流动性需求及其种类 ➢ 银行的流动性需求 是指客户对银行提 出的必须立即兑现 的资金要求，具体 分为存款客户的提 现要求和贷款客户 的贷款要求。 ➢ 流动性需求存在着 四种类型：