第五章商业银行流动性管理 教学月标与学习任务 ·了解现金资产的构成及来源 ·掌握现金资产管理的目的及原则 ·掌握准备金管理、库存现金管理和 同业存款管理
第一节现金资产的 在途资金，也称托 收未达款。 它是升 一、现金资的构成 向外地付款单位或 人收取的票 在途资金在收妥之 库有 前 是一笔古有的 金，义由于通常 现金 存放 妥后即成为存放同 中央银 业存款，所以，将 其视同现金资产 在的」
、 现金资产的来源渠道 对商业银行来说，现金来源有传统的现 金来源和创新途径的现金渠道。 (一)传统的现金来源 现金 存放于中央银行的超颜额准备金 短期证券 1.现金来源（资产类） 各种商业票据 其他有变现能力的资产 证券回购协议
·2.各种拆借途径的现金来源（负债类） 馆前前
(二)创新的现金来源 银行创新的现金来源渔产包括各种 形式的期权、期货、证券化贷款和证券 化资产，以及充分利用资本市场筹措资 金等。银行的这些新金融业务属于资产 负债表外活动或资产风险管理新方法